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최근 독일에서는 자금세탁방지법(Geldwäschegesetz, GwG)의 규제가 강화되면서 금융 거래 시 개인의 주의 의무가 더욱 중요해지고 있습니다. 특히, 현금 거래와 관련하여 독일 거주 개인이 반드시 알아야 할 주요 내용과 정리해 드립니다.
ⓒ TANYARICO / shutterstock
1. 현금 입금 시 '1만 유로' 규제 강화
VLH(연합 근로소득세 지원협회, Lohnsteuerhilfeverein Vereinigte Lohnsteuerhilfe e.V.)의 발표에 따르면, 2021년 독일의 자금세탁방지법 개정 이후, 은행들은 현금 입금에 대한 감독을 대폭 강화했습니다.
자금 출처 증명 의무: 은행 계좌에 1만 유로(€10,000) 이상의 현금을 입금할 경우, 은행은 고객에게 해당 금액의 출처를 명확하게 증명하도록 요구합니다.
은행에서 요구하는 유효한 증명 서류는 다음과 같습니다: 최근 현금 결제 내역을 볼 수 있는 은행 거래 명세서, 판매 계약서(Kaufvertrag) (예: 자동차, 부동산 매매), 증여 계약서(Schenkungsvertrag) 또는 유산 상속 증명서, 대출 계약서 등 (은행이 제시한 유효 문서)
주거래 은행이 아닌 다른 은행에 현금을 예치할 경우, 2,500유로(€2,50...
BY gupp2026-01-12
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BY gupp2026-01-05
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